昆滇百姓參與云南年末金融盛事熱情高漲。2024年度云南金融業(yè)“五篇大文章”服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展典型案例評選活動暨2024第十七屆云南金融百姓口碑榜投票啟動11天，投票點(diǎn)贊數(shù)已超30萬次。同時，百姓踴躍咨詢“2024昆滇理財(cái)博覽會”，紛紛通過此次盛會解鎖自己的資產(chǎn)保值升值“秘籍”。
“你好，這次‘五篇大文章’典型案例評選活動，我要給農(nóng)業(yè)銀行投上一票，他們捐贈資金將我們社區(qū)打造成社保幸福村，讓我深受感動。”口碑榜投票期間，盤龍區(qū)松華街道大哨社區(qū)居民李女士通過來電的方式，對農(nóng)業(yè)銀行昆明分行表達(dá)了誠摯謝意，并熱心地投上了一票。李女士的聲音，代表了廣大昆滇百姓對金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。據(jù)口碑榜活動組委會統(tǒng)計(jì)，本屆口碑榜評選活動自12月19日啟動投票以來，短短11天時間，已收到昆滇百姓324746次的投票點(diǎn)贊。
目前，投票活動火熱開展，歡迎廣大昆滇百姓繼續(xù)支持金融機(jī)構(gòu)，為您心目中的2024年度云南金融業(yè)“五篇大文章”實(shí)踐者、創(chuàng)新者、引領(lǐng)者，以及心目中喜愛的金融產(chǎn)品、團(tuán)隊(duì)和個人投票點(diǎn)贊。從2024年12月19日起到2025年1月17日，活動組委會將從所有參與投票的渠道中，每天抽出10名幸運(yùn)者，各送出一張價值100元的沃爾瑪購物卡。最終，活動組委會還將從所有的參與投票渠道中抽出一名幸運(yùn)者，送上一份2000元的現(xiàn)金大獎。
理財(cái)博覽會量身定制“專屬投資策略”
“貴報上周四刊登的《求解A股投資策略》一文，讓我茅塞頓開。我目前經(jīng)營著一家私企，但行業(yè)競爭激烈，未來不確定因素太多，請教專業(yè)理財(cái)人士，資產(chǎn)應(yīng)該如何配置才能在將來的生活中保障我的家庭。”本次百姓積極點(diǎn)贊喜愛金融的同時，也踴躍參加“2024昆滇理財(cái)博覽會”，市民朱先生上周就個人財(cái)務(wù)資產(chǎn)現(xiàn)狀，致電活動組委會，咨詢專業(yè)理財(cái)分析師，以期得到量身定制的“投資理財(cái)秘籍”?；顒咏M委會采訪了農(nóng)行昆明滇池國際旅游度假區(qū)支行理財(cái)團(tuán)隊(duì)，為他定制了一套專屬“秘籍”。
※基本情況
朱先生今年50歲，夫妻二人經(jīng)營著一家從事速凍食品的公司。家有一個22歲大學(xué)剛畢業(yè)，正在備考研究生的兒子，以及一個16歲高一在讀，暫無出國意向的女兒。朱先生企業(yè)運(yùn)營良好，但行業(yè)競爭激烈，收入來源單一，在養(yǎng)老和意外保障方面未做安排，家企風(fēng)險也未做隔離。求助理財(cái)專業(yè)人士，最大程度做好個人資金和家族企業(yè)經(jīng)營資金的隔離，增加家庭抵抗風(fēng)險的能力，提高家庭保險覆蓋率，做好養(yǎng)老保障，以及為子女提供更好的未來。
※理財(cái)方案
農(nóng)行昆明滇池國際旅游度假區(qū)支行理財(cái)團(tuán)隊(duì)經(jīng)過風(fēng)險評估分析認(rèn)為，朱先生家庭此前只配置過定期存款，風(fēng)險類型為謹(jǐn)慎型，建議從國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)著手進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，運(yùn)用標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置圖進(jìn)行資產(chǎn)重配。
一是將家庭可用于做資產(chǎn)配置的資金分為4個部分，配置保險產(chǎn)品，提升家庭抵抗風(fēng)險能力，配置信托，做好家企風(fēng)險隔離，做好現(xiàn)金流規(guī)范，維持企業(yè)的運(yùn)轉(zhuǎn)以及日常必要支出，提前做好養(yǎng)老規(guī)劃，為子女的教育及后續(xù)購置房產(chǎn)提供幫助。
二是保險規(guī)劃，建議配置60萬元5年繳存的泰康保險幸福世嘉，該產(chǎn)品不僅能滿足朱先生家庭對未來養(yǎng)老的規(guī)劃，還能增加家庭抵抗風(fēng)險能力。建議朱先生為配偶配置“百萬身價”保險產(chǎn)品，子女配置重疾險。
三是保險金信托規(guī)劃，建議以60萬5年繳存的泰康年金型保險為杠桿嫁接保險金信托、家企資金隔離，用于家族傳承、理財(cái)及存款規(guī)劃。
四是大類資產(chǎn)配置，建議朱先生配置20%的現(xiàn)金類產(chǎn)品，維持現(xiàn)金流，80%固定收益類產(chǎn)品，增加綜合收益率，其中為了保證每年保費(fèi)的正常給付，一部分資金可配置分期限的大額存單。
暫無評論，快來評論吧!